Aprende
Cada término, métrica y señal que usa la app — explicado en lenguaje claro. Cada entrada cubre qué es, por qué importa, y a veces cómo se calcula para un inversor de largo plazo.
El 10-K (anual) y 10-Q (trimestral) más recientes que la empresa presentó ante la SEC. Indexamos el texto para que la IA pueda buscarlo cuando responde preguntas.
Los filings son la fuente de verdad. Todo lo demás — noticias, análisis, métricas — se construye sobre lo que se dice (y no se dice) aquí.
The quarterly financial report. Less detailed than the annual 10-K but more current.
Useful for spotting recent operational changes — new products, lawsuits, supply chain issues — between annual reports.
How much interest the US government is currently paying on 10-year bonds, as an annual percentage.
This is the 'reference price' the whole market is measured against. When it rises, almost all other asset prices feel pressure.
Pulled from government yield data when available, otherwise a liquid Treasury market proxy, expressed in percent (4.5 means 4.5% per year).
How much the 10-year Treasury yield has moved over the last 30 days.
Sharp rises tighten financial conditions for stocks and long bonds; sharp falls can ease them.
Latest 10-year yield from government data (or a market proxy) minus the value about 30 days back.
Cuánto ha sido en promedio el rendimiento por dividendo de esta acción en los últimos 5 años.
Una verificación de cordura. Un rendimiento muy por encima del promedio normalmente significa que el precio cayó, no que el dividendo se volvió más generoso.
Un resumen en lenguaje claro de qué hace la empresa, cómo gana dinero y a dónde dice que se dirige.
Si no puedes explicar el negocio en una frase, no entiendes la inversión. Este panel es ese punto de partida.
La puntuación está a menos de 5 puntos de cruzar al siguiente veredicto más positivo.
Útil saberlo si la imagen está cambiando. Una pequeña mejora podría empujarla al siguiente escalón.
Una lectura escrita por IA del activo, basada en los datos numéricos de las cuatro señales más la historia reciente.
Convierte la cuadrícula de números en una narrativa en lenguaje claro. Útil como punto de partida — siempre verifica con tu propia lectura.
La mediana de dónde piensan los analistas que la acción podría cotizar dentro de aproximadamente un año, basado en sus precios objetivo publicados.
La mediana se ve menos afectada por un solo extremo que un promedio simple. Aun así es una foto de sentimiento — los objetivos se revisan después de grandes movimientos de precio.
El consenso de analistas de Wall Street: cuántos dicen comprar/mantener/vender, y su precio objetivo promedio.
Útil como punto de referencia, pero los analistas son notoriamente gregarios y a menudo rezagados. Trátalo como una sola voz entre muchas.
Una barra coloreada desde el objetivo más bajo al más alto de los analistas, con marcas para el precio de hoy y la mediana.
Te permite ver de un vistazo si la acción está por debajo, dentro o por encima de la nube de objetivos de Wall Street.
Una estimación del movimiento típico diario de la acción, expresado como porcentaje. Número grande = acción movida.
Útil para dimensionar posiciones y poner expectativas realistas. Una acción que normalmente se mueve 5% al día es una experiencia muy distinta a una que se mueve 1%.
Qué tanto se mueve la acción comparada con el mercado en general. Beta de 1.5 = se mueve un 50% más que el S&P 500.
Una medida cruda de riesgo. Beta alto = más volátil al alza y a la baja. Útil saber, no útil para predecir retornos.
Te dice si la empresa está en buena forma: generando dinero real, sin estar enterrada en deuda, e idealmente creciendo.
A largo plazo, la acción sigue al negocio. Una empresa sana tiende a valer más y más; una enferma se desangra lentamente.
Un número del -100 al +100 que resume las cuatro señales en una sola cifra para ese horizonte.
Útil para comparar rápidamente — pero el desglose por debajo del número es lo que de verdad importa.
El rango donde es probable que caiga la verdadera tasa de acierto. Una cobertura estadística contra rachas de suerte con muestras pequeñas.
Una tasa de acierto del 60% basada en 10 trades podría ser fácilmente suerte. La misma 60% basada en 500 trades es mucho más significativa. El rango de confianza captura eso.
Cuánto han subido los precios al consumidor en el último año. La medida estándar de inflación.
Por encima del 3% históricamente presiona tanto a las acciones (las empresas sienten apretón en márgenes) como a los bonos (las tasas suben).
Una lectura simple de la calidad crediticia para fondos de bonos — Tesoro, grado de inversión, alto rendimiento, o municipal — inferida de cómo se clasifica el fondo.
La clase de crédito te dice cuánto riesgo de impago tiende a llevar la cartera, separado del riesgo de tasa de interés.
El rendimiento por distribución del fondo o medida de pago similar al momento de la última actualización.
Para fondos enfocados en ingresos, este es el retorno en efectivo que ves antes de los cambios de precio.
Activos a corto plazo divididos entre deudas a corto plazo. Mayor a 1 significa que la empresa puede pagar lo que debe en los próximos 12 meses.
Una prueba básica de solvencia a corto plazo. Por debajo de 1 es una bandera amarilla; por debajo de 0.5 es una bandera roja.
Rendimiento por distribución menos inflación reciente — una lectura aproximada del ingreso real para fondos de bonos.
El rendimiento nominal puede verse bien mientras la inflación se lo come silenciosamente; el rendimiento real ajusta por esa historia.
La deuda total dividida entre el patrimonio de los accionistas. Un ratio de 1 significa $1 de deuda por cada $1 de capital propio.
Mucha deuda magnifica los retornos cuando todo va bien — y los hunde cuando van mal. Empresas muy endeudadas son frágiles en recesiones.
El ingreso en efectivo que el fondo distribuyó en el último año como porcentaje del precio actual — la versión fondo de un dividend yield.
Para ETFs de bonos y de ingresos, este es el retorno en efectivo principal antes de los cambios de precio.
El dividendo anual por acción dividido entre el precio. Un yield de 3% significa que recibes $3 al año por cada $100 invertidos.
Ingreso recurrente. Útil si dependes del rendimiento corriente, pero un yield muy alto a menudo es señal de problemas en el negocio.
Cuánto ha caído el activo desde su máximo histórico. Un drawdown del -30% significa que está un 30% por debajo de su techo.
El drawdown emocional es a menudo lo que rompe a los inversores. Saber el rango histórico ayuda a calibrar qué tan extraño es lo que ves hoy.
Qué tan por debajo de su máximo histórico está el precio ahora mismo, como porcentaje.
Caídas profundas pueden significar estrés o una entrada más barata; caídas leves significan que el activo ha estado cerca de su techo.
Compara el precio de hoy con el cierre más alto visto en la ventana de análisis: (máximo menos hoy) dividido entre máximo.
Cuánto creció la ganancia por acción comparada con hace un año.
A largo plazo, los precios de las acciones siguen a las ganancias. Las ganancias que crecen son el motor.
Te dice si la economía de hoy (tasas de interés, inflación, crecimiento) es un viento a favor o en contra para este tipo de activo.
Una gran empresa en el momento equivocado puede tener bajo rendimiento durante años. Mismo negocio, distinto clima.
Valor de la empresa (acciones + deuda) dividido entre las ganancias antes de intereses, impuestos y depreciación. Útil cuando el P/E es ruidoso por contabilidad.
Más estable que el P/E para empresas con mucha deuda o muchos activos. La métrica preferida para fusiones y adquisiciones.
Lo que el fondo te cobra cada año, como porcentaje de tu inversión. Por ejemplo, 0.03% significa $3 por cada $10,000.
Las comisiones son una de las pocas cosas que controlas en la inversión, y se acumulan brutalmente a lo largo de décadas. Más bajo casi siempre es mejor.
Una banda de valor justo sombreada a lo largo del tiempo, con el precio real de la acción encima. La banda se construye con tres estimaciones distintas de precio justo cada mes.
Cuando el precio se pega al fondo de la banda durante un buen rato, el mercado está valorando el negocio más barato de lo que sugieren esos modelos. Cuando va muy por encima, el mercado paga una prima — a veces merecida, a veces no.
Si el flujo de caja libre (caja real) cubre los dividendos pagados. Empresas que pagan dividendos con dinero prestado son frágiles.
La prueba más honesta de un dividendo sostenible. Si las ganancias contables cubren el dividendo pero la caja no, hay un problema escondido.
El flujo de caja libre por acción dividido entre el precio. Un FCF yield de 5% significa que la empresa genera 5 centavos de caja por cada $1 que pagas.
El flujo de caja libre es más difícil de manipular que las ganancias contables. Un FCF yield alto suele ser una buena señal de valor real.
La categoría amplia del fondo según el proveedor de datos (por ejemplo large blend, bono gubernamental, o sector tecnológico).
Dos tickers pueden sonar similares pero comportarse muy distinto si uno es una apuesta sectorial estrecha y el otro es diversificado.
Lo que el fondo realmente posee: sus principales tenencias individuales, los sectores en los que caen, y qué tan diversificada está la cesta.
Dos fondos con el mismo nombre pueden tener cosas muy distintas. Los fondos concentrados (pocos nombres dominando) llevan más riesgo de un solo nombre; los muy diversificados suavizan baches pero también los picos.
Comparado con su propia historia, ¿está hoy el rendimiento por distribución del fondo alto (más barato) o bajo (más caro)? Para bonos, ajusta por inflación.
Comprar fondos cuando los rendimientos están históricamente altos tiende a mejorar los rendimientos a largo plazo. Funciona como el P/E para una acción — pero para un canasto.
Una puntuación de −100 a +100 sobre si el fondo se ve históricamente barato o caro basado principalmente en su pago versus su propio pasado.
Los fondos no tienen un P/E clásico; comparar el rendimiento de hoy con dónde suele estar es un sustituto legible.
Una etiqueta simple del rendimiento actual del fondo versus su propia historia — palabras como barato, justo, caro, o muy caro del modelo de valor.
Los fondos no tienen un P/E como las acciones; comparar el pago de hoy con el pasado es una forma legible de medir barato versus caro.
Mira el negocio en sí: ¿es rentable, está creciendo, está endeudado, está caro o barato comparado con su historia y con su sector?
La lente más importante para horizontes largos. A los años, el precio sigue al negocio.
Lo que queda de cada $1 de venta después de pagar los costos directos del producto (materiales, mano de obra). Antes de gastos de oficina, marketing, etc.
Indica el poder de fijación de precios. Márgenes brutos altos = la empresa puede cobrar más de lo que le cuesta producir. Una marca de moat fuerte.
Qué tanto está creciendo el negocio: ingresos, ganancias, flujo de caja. Año contra año.
El crecimiento sin calidad puede ser frágil; la calidad sin crecimiento se estanca. Idealmente, quieres ambos.
Un resumen de una línea de cómo se ve la acción hoy considerando las cuatro señales.
Describe el panorama, no es una recomendación. El mismo panorama puede ser correcto o incorrecto para distintas personas, metas y horizontes de tiempo.
Cuánto interés extra exigen los inversores para poseer bonos basura más arriesgados en lugar de bonos del Tesoro seguros.
Cuando esto se amplía, es señal de estrés crediticio — se ve a las empresas como más propensas al impago. Spreads por encima del 6% suelen acompañar recesiones o caídas fuertes.
El precio objetivo más alto publicado en el conjunto que la app pudo obtener para este símbolo.
Muestra el extremo alcista del rango de Wall Street. Un optimista solo puede estirar esto lejos del grupo.
The median of that same real-yield measure through history for the fund.
Shows whether today's real payout is high or low versus the fund's own past.
The 25th percentile of this fund's past yields — yields were lower than this only about a quarter of the time.
Helps you see if today's payout is unusually high or low versus history.
The 75th percentile of past yields — the fund paid more than this only about a quarter of the time.
If today's yield is above this line, payouts have rarely been richer.
The median of past yields — half the time the fund paid more, half the time less.
A simple middle reference for how generous payouts have been through different markets.
Vistas históricas de los múltiplos clave de valoración: P/E, P/B, P/S, EV/EBITDA, FCF yield. Cinco años, mes a mes.
El múltiplo de hoy solo importa en relación con su propia historia. Un P/E de 25 puede ser barato o caro según dónde haya cotizado.
Cómo se compara esta métrica con el propio pasado de esta acción — típicamente los últimos 5 años.
Elimina el ruido. Una acción cotizando en su P/E mínimo de 5 años suele ser más interesante que una en la mediana del sector.
Qué tan seguido ha tenido razón esta señal históricamente — qué porcentaje del tiempo el activo se movió en la dirección predicha durante el período dado.
Cerca del 50% es esencialmente lanzar una moneda. Tasas de acierto sostenidas por encima del 55–60% con muchos datos detrás merecen atención.
Muestra dónde cae la puntuación de hoy entre Banderas Rojas y Se Ve Sólido.
Una manera visual rápida de ver no solo el veredicto, sino qué tan extrema o moderada es la imagen.
Compras y ventas reales reportadas por ejecutivos y directores de la empresa (Form 4 ante la SEC).
Cuando los insiders compran con su propio dinero, suele ser una señal positiva. Las ventas son más ambiguas — pueden ser planeadas (10b5-1) o por motivos personales.
Cuando varios insiders compran dentro de una ventana corta — una 'compra en grupo'.
Históricamente, una señal más fuerte que un solo insider comprando. Cuando varios insiders están de acuerdo, suele significar algo.
Qué tanta información real hay detrás de cada lente. Si una empresa no reporta ciertos datos, la lente afectada baja su confianza.
Una puntuación con baja confianza no es menos válida — es solo menos informada. Vale la pena verificar antes de confiar mucho en ella.
Cuánta fuerza extra busca entregar un ETF apalancado. Un fondo 2× intenta hacer el doble que el índice subyacente cada día; uno 3× intenta el triple.
La parte 'cada día' es importante. Estos fondos se resetean diariamente, y en semanas o meses suelen alejarse de un múltiplo simple del índice — normalmente para peor.
Cómo se ve el activo en un horizonte de varios años.
El plazo donde la calidad del negocio y la valoración tienden a dominar al ruido a corto plazo. El más relevante para inversores de comprar y mantener.
El activo se ve sólido en las señales que medimos: precio razonable o bueno, negocio saludable, viento de cola del entorno y noticias estables o positivas.
No es una recomendación de comprar. Es una descripción: hoy se ve sólido. Lo que sea adecuado para ti depende de tu situación.
El precio objetivo más bajo publicado en el mismo conjunto.
Muestra el extremo cauteloso. Una banda alta-baja amplia significa que los analistas no están de acuerdo.
Mira el entorno: ¿las tasas de interés, la inflación y el crecimiento son favorables o desfavorables para este tipo de activo hoy?
Hasta los mejores negocios pueden tener años flojos si la macro va en contra. Útil para entender por qué algo está aguantando o no.
Una etiqueta del estado de la economía hoy: Risk-on, Goldilocks, Risk-off, Recession, o Stagflation.
El mismo activo se comporta distinto según el clima. Saber qué clima hay ayuda a entender por qué algo está aguantando — o no.
El régimen es el estado de ánimo general del mercado hoy según las reglas de Clarovest (crecimiento, inflación, tasas, estrés). La línea pequeña debajo muestra las una o dos lecturas que más pesaron.
Nombres como Risk-On son taquigrafía. Los números muestran qué estaba mirando realmente el modelo para que la etiqueta sea menos misteriosa.
Pequeños puntos que nombran qué entradas macro pesaron más al etiquetar el régimen de hoy (por ejemplo el nivel del VIX, los spreads de crédito o la curva de rendimientos).
El nombre del régimen es abstracto. Los drivers explican qué movió realmente la etiqueta.
El valor total de todas las acciones de la empresa en bolsa. Precio por acción × cantidad de acciones.
Tamaño del negocio. Las acciones grandes (big-caps) tienden a ser más estables; las pequeñas (small-caps) más volátiles pero con más potencial de crecimiento.
Cómo se ve el activo en los próximos meses hasta un año y medio aproximadamente.
El plazo donde tanto el negocio subyacente como las condiciones del mercado suelen empezar a notarse.
Señales mixtas: algunas favorables, otras desfavorables. No hay una imagen clara hoy.
Muchos activos pasan tiempo aquí. Es información, no una indicación de acción.
El activo se ve mayormente positivo: la mayoría de las señales apuntan en una dirección favorable, con quizá una bandera amarilla.
Una imagen mayormente positiva, no una luz verde. La misma imagen puede encajar o no en una cartera particular.
Cuántos años de ganancias le tomaría a la empresa pagar toda su deuda, después de usar su efectivo.
Por encima de 3× se ve pesado. Por encima de 5× puede ser peligroso si el negocio se desacelera. Por debajo de 1× — o negativo, más caja que deuda — es muy saludable.
Lo que queda de cada $1 de venta después de pagar TODO — costos, salarios, impuestos. Las ganancias netas como porcentaje de los ingresos.
El margen final. Comparado a través del tiempo y contra el sector, te dice si el negocio se está volviendo más o menos eficiente.
Precio dividido entre el valor en libros (los activos menos las deudas, según el balance). Un P/B de 1 significa que pagas exactamente lo que la contabilidad dice que valen los activos.
Útil para bancos, aseguradoras y otras empresas donde el balance es el negocio. Menos útil para tech o servicios.
Precio por acción dividido entre las ganancias por acción de los últimos 12 meses. Un P/E de 20 significa que pagas $20 por cada $1 de ganancia.
El múltiplo más usado para ver si una acción está cara o barata. Pero solo es útil comparándolo con su propia historia y con su sector.
Precio dividido entre los ingresos por acción. No depende de si la empresa es rentable hoy.
Útil para empresas que aún no son rentables (startups, biotech) o cuando las ganancias son temporalmente extrañas.
Qué porcentaje de las ganancias la empresa reparte como dividendos. 50% significa que paga la mitad de lo que gana.
Indica la sostenibilidad del dividendo. Por encima del 80% empieza a ser preocupante — si las ganancias caen, el dividendo se recorta.
El P/E ajustado por el crecimiento. Si una empresa crece al 20% y tiene un P/E de 20, su PEG es 1 — considerado 'razonable'.
Útil para acciones de crecimiento: un P/E alto puede ser justificable si las ganancias están creciendo rápido.
El promedio ponderado por valor de las puntuaciones de tus posiciones. Te dice cómo se ven, en conjunto, las cosas que posees.
Útil como termómetro general. No reemplaza ver posición por posición, pero indica si la cartera entera va contra el viento o con él.
Cómo se divide tu dinero entre acciones, ETFs, bonos y cripto. Los porcentajes son por valor en dólares — no por número de acciones o de posiciones.
Distintos tipos de activos se comportan muy distinto en el mismo mercado. Conocer la división es el punto de partida para entender cómo se mueve tu cartera.
El precio promedio que pagaste por acción, incluyendo todas tus compras de esta posición. Opcional.
Requerido para el cálculo de pérdidas/ganancias de esta posición. Si compraste en partes, ingresa el promedio ponderado — o cualquier aproximación si no tienes el número exacto.
Qué tan distribuido o concentrado está tu dinero. Una cartera donde una sola posición pesa el 60% está altamente concentrada.
La concentración aumenta tanto el potencial al alza como el riesgo a la baja. No es ni buena ni mala — solo debes saber que la tienes.
Qué tanto se mueven juntas tus posiciones. Correlación alta significa que cuando una cae, las otras tienden a caer también.
La verdadera diversificación viene de poseer cosas que NO se mueven juntas. Una cartera de 20 acciones de tech está menos diversificada de lo que parece.
El total de dinero que pusiste en todas las posiciones, basado en el costo promedio que ingresaste para cada una.
Sin él no podemos mostrarte si estás arriba o abajo. Si te saltas el costo promedio al añadir una tenencia, esa posición no contará en este número.
Lo que valen tus tenencias ahora mismo, usando los últimos precios que tenemos.
El único número que te dice dónde estás hoy. Todo lo demás en esta página es un ángulo distinto sobre este total.
Cuánto está arriba o abajo tu cartera comparado con lo que pagaste. Verde = adelante, rojo = atrás.
El resultado final. Solo se incluyen las posiciones donde ingresaste un costo promedio — el resto se deja fuera para que las matemáticas sean honestas.
Un what-if para tu mezcla específica: cómo tendería a comportarse si el estado de ánimo del mercado cambiara a cada uno de estos regímenes.
Muestra sensibilidad oculta a cambios de régimen. Una mezcla que puntúa alto en 'risk-on' a menudo puntúa bajo en 'risk-off' — misma cartera, distinta matemática.
La categoría a la que pertenece cada tenencia (Cloud, Semis, Energía, etc.). Elegimos una por ti, y puedes anularla.
Saca a la luz solapamientos que es fácil pasar por alto — cuatro fondos 'distintos' pueden estar todos cargados en los mismos gigantes tech. El desglose por tema muestra a qué estás realmente expuesto.
Una etiqueta de categoría opcional para esta posición. Pre-llenamos una basada en el activo; puedes cambiarla.
Útil cuando agrupas las cosas distinto a nosotros — por ejemplo, etiquetar un ETF de oro como 'Cobertura contra inflación' en vez de 'Commodity'. La tarjeta de desglose por tema usa tu etiqueta.
Qué tan grande es cada posición como parte de tu total. Un peso del 25% significa que un cuarto de tu dinero está en ese nombre.
El peso es la palanca que convierte el movimiento de una acción en un movimiento de cartera: una posición del 25% que se mueve 10% mueve toda la cartera 2.5%.
El máximo porcentaje de tu cartera que tendría sentido asignar a esta posición, dado el riesgo y la volatilidad del activo.
El concepto más subvalorado de la inversión: cuánto, no solo qué. Un activo arriesgado en una posición pequeña puede ser razonable; el mismo activo en una posición grande es peligroso.
Cuánto dinero representaría la posición de ejemplo, en dólares, dado el tamaño de cartera elegido.
Solo una referencia educativa. Lo que en realidad asignes depende completamente de tu situación personal.
El precio de cierre semanal de la acción en aproximadamente cinco años, con dos promedios móviles y una banda ligera para la volatilidad habitual.
Los promedios móviles suavizan el ruido diario para que veas la tendencia. La banda muestra cuándo el precio se ha alejado mucho de su norma reciente.
La app calcula las medias móviles simples de 50 y 200 días, luego muestrea el gráfico semanalmente. La banda ligera se basa en un promedio de 20 días más/menos dos desviaciones estándar.
Te dice si la acción se ve barata, justa o cara hoy — comparada con cómo ha estado en el pasado y con otras empresas del mismo sector.
Pagar menos por el mismo negocio es uno de los mayores motores de los rendimientos a largo plazo. Pero barato no siempre es bueno — a veces una acción está barata porque el negocio está en problemas.
Qué tan bueno se ve el negocio: rentabilidad, márgenes, retorno sobre el capital, salud del balance.
Los negocios de alta calidad tienden a aguantar mejor las recesiones y a componer su valor con el tiempo.
How much the asset's price has bounced around over the last 30 days, measured as annualized volatility.
Higher numbers mean bigger daily swings — important for calmer sleep and for sizing.
Computed from daily percentage changes over the last month, scaled to a yearly volatility figure.
Qué tanto se ha movido el precio en los últimos 30 días, expresado anualizado. Una vol del 20% es típica para acciones; el 50%+ es típico para cripto.
Mide la 'tormenta' reciente. No predice la volatilidad futura, pero da contexto sobre qué tan calmo o ruidoso ha estado el activo.
Un registro corto de cambios recientes de calificación o precio objetivo reportados por las firmas que cubren la acción.
Muestra quién movió su opinión últimamente. A menudo va detrás de los titulares pero explica cambios repentinos en el consenso.
Banderas rojas: la mayoría de las señales se ven negativas. Calidad débil, valoración mala o viento en contra fuerte.
Una imagen pobre hoy. No es una predicción de quiebra, ni una recomendación de vender — solo cómo se ven los datos.
Un precio sugerido al cual reconsiderarías la posición — calculado a partir de la volatilidad reciente, no de un porcentaje arbitrario.
Si ya bajaste mucho, suele ser señal de que algo cambió en el panorama. No es una recomendación de vender; es un disparador para revisar.
Crecimiento bueno, inflación bajo control, política monetaria estable. El régimen ideal para la mayoría de los activos.
Históricamente, el clima donde mejor han ido las acciones de calidad. Pocas veces dura — disfrutar mientras se pueda.
Contracción económica real: PIB cayendo, desempleo subiendo, gasto del consumidor bajando.
Históricamente el peor clima para acciones de alta beta y crédito de baja calidad. Los bonos del Tesoro y el oro suelen brillar.
Los inversores se vuelven cautos. El crecimiento se desacelera, la volatilidad sube, el dinero corre hacia bonos del Tesoro y oro.
El clima donde las acciones defensivas (consumo básico, salud, utilities) tienden a aguantar mejor.
Los inversores se sienten valientes. El crecimiento es positivo, el desempleo bajo, los activos de riesgo (acciones, cripto, high-yield) suben.
El clima favorable para acciones de crecimiento y alta beta. Las defensivas y bonos suelen quedarse atrás en este régimen.
Crecimiento bajo + inflación alta — la combinación más difícil. Los activos financieros tradicionales suelen sufrir todos a la vez.
El régimen donde commodities reales (oro, energía, materias primas) y bonos protegidos contra inflación históricamente han aguantado mejor.
Retorno sobre activos. Por cada $100 en cosas que la empresa posee, ¿cuánto produce de ganancia al año?
Más alto = la empresa exprime más ganancia de lo que posee. Por encima del 10% es fuerte; por debajo del 3% significa que necesita mucho capital o está sufriendo.
Retorno sobre el patrimonio: las ganancias del año divididas entre el dinero que los accionistas tienen invertido en el negocio.
Mide qué tan eficientemente la empresa convierte el capital de los accionistas en ganancias. Un ROE alto sostenido es una de las marcas de un gran negocio.
Retorno sobre el capital invertido: como el ROE, pero incluye también la deuda. Muestra qué tan bien la empresa usa todo el dinero a su disposición.
La métrica favorita de los inversores en calidad (Buffett, Munger). Un ROIC consistentemente alto sugiere ventaja competitiva durable.
Cambios porcentuales simples en el precio durante 1 semana, 30, 90, 180 y 365 días — un pulso rápido del momentum sin indicadores adicionales.
Te permite ver si los movimientos recientes son inusualmente fuertes o débiles comparados con tramos más largos.
Barras año por año para retorno sobre patrimonio (ROE), retorno sobre activos (ROA) y retorno sobre capital invertido (ROIC) — qué tan bien convierte la empresa el dinero en ganancia.
Un negocio que mantiene estas medidas altas y estables ha sido históricamente la marca de los componedores duraderos.
Cuánto crecieron las ventas de la empresa comparadas con hace un año.
Las ventas son la base. El crecimiento consistente de ingresos es un requisito para componer a largo plazo — sin él, el negocio tiene que sacar ganancias de un pastel cada vez más pequeño.
Cómo se compara esta métrica con otras empresas del mismo sector. Mostrado como un percentil de 0 a 100.
Un P/E de 30 es caro para una utility, barato para una empresa de software. Comparar dentro del mismo sector elimina esa distorsión.
Mira la narrativa: ¿las noticias recientes son positivas o negativas, los insiders están comprando o vendiendo, los analistas están elevando o bajando estimaciones?
Termómetro de qué tan caliente o fría está la historia. Útil para detectar cambios — no para reemplazar el análisis del negocio.
Cuántos titulares distintos estaban disponibles para puntuar este ticker en la última actualización.
Poca cobertura significa que la puntuación de sentimiento es más ruidosa — una sola historia puede mover el promedio.
Un pequeño ajuste hacia arriba o abajo según si los insiders han estado comprando o vendiendo en mercado abierto recientemente.
Las compras de insiders — especialmente compras en grupo — han sido históricamente una señal modestamente positiva; las ventas se interpretan con más cautela porque la gente vende por muchas razones benignas.
La parte de noticias de la lente de sentimiento antes de mezclar la actividad de insiders. Va de muy negativa a muy positiva basada en noticias recientes.
Captura el tono de la prensa, que a menudo mueve la acción antes de que los fundamentales se actualicen completamente.
Un modelo de IA puntúa cada titular de −100 a +100, luego se promedian con más peso en las noticias más recientes.
Algunas frases cortas que resumen los temas que aparecieron repetidamente en los titulares puntuados (por ejemplo despidos, demanda de IA, o una demanda legal).
Te ayuda a ver de qué se trata realmente el grupo de noticias, no solo si el tono fue positivo o negativo.
Cómo se ve el activo en las próximas semanas o pocos meses.
Útil si estás observando un punto de entrada o si tu plan es de corto plazo. Los precios a corto plazo se mueven mucho por noticias y ánimo — no solo por el negocio.
Las cuatro lentes (técnica, fundamental, macro, sentimiento) abiertas para que veas qué métricas individuales están empujando para arriba o para abajo dentro de cada una.
El número de la lente esconde detalles. Aquí ves de dónde viene esa puntuación — qué métricas son fuertes, cuáles son débiles, y cuáles faltan.
Lo que las noticias recientes, los analistas y los insiders de la empresa están diciendo de esta acción ahora mismo.
Útil como termómetro. La historia puede mover los precios día a día, pero no debería pesar más que el panorama completo.
Mira el precio y la tendencia: ¿la acción está en una racha al alza o a la baja, qué tan lejos está de máximos, cuánto se mueve día a día?
El momentum a corto plazo tiene una sorprendente capacidad para persistir. Útil como termómetro — no como pronóstico.
Un grupo de acciones agrupadas por industria o tipo de negocio. Sirve para ver cómo le va al sector en su conjunto, no solo a una empresa.
Las acciones tienden a moverse en bloques sectoriales. Si la tecnología cae fuerte, hasta las mejores tech caen con el grupo.
El promedio del score de calidad del negocio a través del tema — rentabilidad, salud del balance y eficiencia de capital combinadas.
Los temas llenos de empresas de alta calidad tienden a comportarse muy distinto que los grupos especulativos, incluso cuando ambos están subiendo.
El promedio del score de precio-y-tendencia de cada miembro. Más alto significa que el nombre típico en este tema se ve saludable en el gráfico hoy.
Una lectura rápida de si todo el grupo se mueve con el mercado o contra él. Un nombre caliente no hace un tema caliente.
El promedio de la lectura 'barato o caro' a través del tema. Más alto = el miembro típico se ve más barato que su historia y sus pares.
Te permite comparar categorías enteras — ¿está 'Semis' barato o caro en promedio ahora versus 'Energía'?
Los tres miembros con las lecturas técnicas más fuertes, y los tres con las más débiles, dentro del tema.
Incluso en un tema sano algunos nombres están sufriendo, y viceversa. Revisar los extremos es una verificación rápida de cordura.
El porcentaje de acciones en el grupo cuyas señales se ven mayormente positivas hoy.
Una manera rápida de ver si el sector entero se está moviendo en una dirección, o si solo unas pocas líderes lo están haciendo.
Cómo le ha ido al miembro promedio de este tema durante 30, 90 y 365 días.
Te ayuda a ver si un grupo ha estado componiendo silenciosamente, recuperándose de una caída, o subiendo rápido solo recientemente.
Tres vistas del mismo ticker usando las mismas puntuaciones guardadas para ese día: corto, mediano y largo plazo. Son exactamente los tres números que aparecen en las columnas Short, Med y Long de la tabla de activos.
Lo que se ve débil a corto plazo puede verse fuerte a largo plazo, y viceversa. Si planeas mantener durante años, la vista a largo plazo es la que más importa.
Cada horizonte mezcla las cuatro puntuaciones de lentes (técnica, fundamental, macro, sentimiento) con pesos distintos del mismo preset. Los horizontes cortos pesan más el precio y el ánimo; los largos pesan más la calidad del negocio y la valoración.
La brecha porcentual entre el precio de hoy y el precio objetivo mediano de los analistas. Positivo significa que el objetivo mediano está por encima del precio actual.
Brechas positivas grandes pueden significar que los analistas son más optimistas que el mercado; brechas negativas grandes pueden significar que la acción ha corrido por delante de los analistas alcistas.
Qué tan fuerte está el dólar estadounidense comparado con una canasta de otras monedas importantes.
Un dólar fuerte es generalmente un viento en contra para las empresas estadounidenses que venden afuera, y para activos de mercados emergentes. Mueve silenciosamente muchos rendimientos.
Cómo se ha movido el P/E de esta acción mes a mes, comparado con el P/E mediano de su sector en las mismas fechas.
Muestra si la valoración de hoy es alta o baja versus la historia de esta empresa y versus empresas similares.
Qué tan barata se ve la acción hoy, en escala -100 a +100. Alto = barata; bajo = cara. Comparada con su propia historia y con el sector.
Pagar menos por el mismo flujo de caja es uno de los motores de retorno más fiables a largo plazo.
Cuando una acción se ve barata pero el negocio está deteriorándose — ingresos cayendo, márgenes contrayéndose, deuda subiendo. Comprar barato no ayuda si el negocio sigue empeorando.
La trampa clásica del inversor en valor. Esta señal trata de avisarte cuando 'barato' es una bandera roja, no una oportunidad.
A menudo llamado el 'indicador del miedo'. Mide cuánta volatilidad esperan los traders en el S&P 500 en el próximo mes.
Por encima de 25 indica estrés en el mercado. Por encima de 35 marca típicamente un pánico. VIX bajo (por debajo de 15) sugiere calma — pero también complacencia.
Derivado de los precios de opciones del S&P 500 usando una fórmula estándar — más alto significa que los traders pagan más por protección.
How much the VIX has moved over the last 30 days, in percentage points of the index itself.
A fast jump often means fear spiked recently even if the level is not extreme yet.
Latest VIX minus its level roughly 30 trading days ago, from the same market feed used for spot VIX.
La pérdida lenta que sufren los ETFs apalancados cuando el mercado está volátil, incluso si el índice subyacente termina plano.
Una razón específica por la que los ETFs apalancados se tratan ampliamente como herramientas de trading en vez de tenencias a largo plazo.
Banderas amarillas: varias señales se ven débiles — valoración estirada, calidad del negocio cayendo, o viento en contra macro.
Una imagen cautelosa. No predice qué hará el precio mañana — describe cómo se ven los fundamentos hoy.
La diferencia entre las tasas de interés a largo plazo y a corto plazo. Cuando es negativa (tasas cortas más altas que largas), la curva está 'invertida'.
Las curvas invertidas han precedido a la mayoría de las recesiones de EE. UU., normalmente con 6–18 meses de anticipación. No es un predictor perfecto — pero históricamente, una advertencia seria.
Solo información educativa. No es asesoría de inversión.